Voorbeeld Berekeningen Kredietlimiet
U wilt alleen actief zijn op TTF (Licentie C)
- De vaste onbalans reservering bedraagt € 100.000
Rekening houdend met extra kredietruimte adviseren wij minimaal € 118.000 aan te leveren (spent percentage 85%)
U wilt actief zijn op TTF en transportcapaciteit boeken voor een jaar (Licenties A of B)
- De vaste onbalans reservering bedraagt € 100.000
- De transportboeking voor één jaar bedraagt in totaal €480.000
Benodigd krediet per maand is € 100.000 + € 120.000 (€ 480.000/12 x factor 3) = € 220.000 Als kredietruimte adviseren wij minimaal € 260.000 (85% spent)
U bent actief op TTF, u boekt transportcapaciteit voor een dag en u heeft een settlement factuur (Licenties A of B)
- De vaste onbalans reservering bedraagt € 100.000
- De transportboeking voor een dag bedraagt € 75.000
- De balansexposure is € 60.000 (settlement factuur)
Benodigd krediet voor die maand is € 100.000 + €75.000 x factor 1 + €60.000 = € 235.000
Als kredietruimte adviseren wij minimaal € 277.300 (85% spent)
U bent actief op TTF, u boekt transportcapaciteit voor een kwartaal en transporteert gas naar het RNB (Licentie B)
- De vaste onbalans reservering bedraagt € 100.000
- De RNB reservering is het eerste jaar € 50.000 en wordt daarna aangepast naar de RNB data
- De transportboeking is voor een kwartaal en bedraagt totaal € 375.000
- De balansexposure is € 25.000
Benodigd krediet voor die maand is €100.000 + €50.000 + €375.000 (€375.000/3 x factor 3) + €25.000 = €550.000
Als kredietruimte adviseren wij minimaal € 649.000 (85% spent)
Als uw organisatie beschikt over een Nederlandse BTW code, moet u 21% BTW meenemen in de berekening.
Zelfde voorbeeld met BTW
- De vaste onbalans reservering bedraagt € 100.000,-
- De RNB reservering is het eerste jaar € 50.000,- en wordt daarna aangepast naar de RNB data
- De transportboeking is voor een kwartaal en bedraagt totaal € 375.000,-
- De balansexposure is € 25.000,-
Benodigd krediet voor die maand is €100.000 + €50.000 + (€375.000,- + €25.000,- * 1,21) = € 634.000 Als kredietruimte adviseren wij minimaal €748.120 (85% spent)